كيف تساعد إدارة المخاطر في إنقاذ حساب التداول الخاص بك
هل تعاني من مشاكل في حساب تداولك؟ اكتشف كيف تساعد إدارة المخاطر الصحيحة في إنقاذ حسابك وبنائه من جديد. تعلم الأسس الثلاثة للتداول الناجح وأهمية الحفاظ على رأس المال.
هل تعاني من مشاكل في حساب تداولك؟ هل تشعر بالإرهاق والإحباط وترغب في الاستسلام من كل هذا "التداول"؟ حسنًا، درس اليوم، إذا فهمته وطبقته جيدًا، قد يزودك بالمعرفة اللازمة لإنقاذ حساب تداولك والبدء في بنائه من جديد.
ربما سمعت أن ما يقارب 90 إلى 95% من المتداولين في الأسواق المالية أو "المضاربين" فيها، ينتهي بهم الأمر بالفشل على المدى الطويل. ورغم وجود أسباب متعددة لهذا الفشل الجماعي، إلا أن السبب الرئيسي الذي يكمن وراء جميع الأسباب الأخرى هو ضعف أو انعدام مهارات إدارة المخاطر. في كثير من الأحيان، لا يفهم المتداولون إدارة المخاطر وأهميتها وفعاليتها.
لذا، في درس اليوم، سنتعمق في موضوع إدارة المخاطر الذي قد يبدو "مملًا" (لكنه في الواقع مثير للاهتمام للغاية إذا كنت من محبي ربح المال). انسَ كل شيء آخر، كل هذه الضجة، وكل "أنظمة" التداول، لأنني سأشرح لك وأريك أهم جزء من "لغز" التداول أثناء قراءتك أدناه...
لا تبدأ "حربًا" لستَ مستعدًا للفوز بها
هناك ثلاثة جوانب رئيسية لنجاح التداول: المهارة الفنية، وهي قراءة المخططات، وتداول حركة السعر، أو أي استراتيجية تداول تختارها (من الواضح أنني أستخدم وأُدرّس استراتيجيات حركة السعر لأسباب متنوعة)، وإدارة الأموال، وهي "الحفاظ على رأس المال" وتشمل أمورًا مثل مقدار المخاطرة في كل صفقة، وحجم المركز، ووضع وقف الخسارة، وأهداف الربح. ثم هناك الجانب العقلي، أو سيكولوجية التداول، وهذه الجوانب الثلاثة، التقنية، وإدارة الأموال، والعقلية، مترابطة ومتشابكة بطريقة تجعل غياب أحدها لا يعني شيئًا.
نركز اليوم على إدارة الأموال، وبصراحة، إذا سألتني، فسأقول إن إدارة الأموال هي الأهم من بين العناصر الثلاثة المذكورة أعلاه. لماذا؟ ببساطة: إذا لم تُركز على إدارة أموالك بما يكفي وتعتني بها كما ينبغي، فستكون عقليتك خاطئة تمامًا، وأي قدرة لديك على قراءة المخططات الفنية ستكون عديمة الفائدة بدون وجود عناصر المال والعقل.
لذا، قبل أن تبدأ التداول بأموالك الحقيقية التي كسبتها بشق الأنفس، عليك أن تسأل نفسك سؤالًا واحدًا: هل تبدأ "حربًا" تداول لست مستعدًا للفوز بها حقًا؟ هذا ما يفعله معظم المتداولين، ويخسر معظمهم. إذا لم تفهم المفاهيم الواردة في هذا الدرس والتي أتناولها بالتفصيل في دورة التداول المتقدمة، فأنت لست مستعدًا للفوز.
لا تترك القلعة دون حماية!
ما فائدة أن يخوض جيش كامل حربًا ويترك القلعة بكل ثرواتها (ذهب، فضة، مدنيين) دون حماية أو حراسة؟ لهذا السبب، هناك دائمًا دفاع قائم. حتى في جيش اليوم، يوجد دائمًا "حرس وطني" احتياطي، ينتظر ويراقب في حال حاولت أي دولة الهجوم. الحقيقة هي أن البشر لطالما دافعوا عن الأهم بالنسبة لهم، فلماذا لا تدافع عن أموالك؟!؟!
أنت تحمي حساب تداولك وتدعمه وتنميه بالدفاع عنه أولًا وقبل كل شيء. ثم، انطلق لتنفيذ صفقات رابحة محتملة. تذكر، "قواعد الاشتباك 101 للتداول": لا تترك حسابك المصرفي دون حماية أبدًا عندما تخوض "معركة" التداول. الآن، ماذا يعني ذلك بالضبط لك كمتداول، والأهم من ذلك، كيف تفعل ذلك؟
هذا يعني أنك لا تبدأ التداول الحقيقي بأموال حقيقية إلا بعد وضع خطة تداول شاملة. يجب أن تُفصّل خطة التداول الخاصة بك أمورًا مثل: ما هي نسبة المخاطرة لكل صفقة؟ ما هو المبلغ الذي تشعر بالارتياح لخسارته في أي صفقة؟ ما هي ميزتك في التداول؟ وما الذي يجب أن تراه على الرسوم البيانية قبل البدء بالتداول؟ بالطبع، خطة التداول تتضمن أكثر من ذلك بكثير، ولكن هذه بعض أهم العناصر.
استراتيجية الدفاع الذكية
لا أخوض "معركة التداول" أبدًا إلا إذا كنت أعتقد أن لديّ فرصة قوية للفوز (إشارة حركة سعر عالية الاحتمالية مع التقاء)، ولكنني دائمًا أفترض أنني قد أخسر (لأن أي صفقة قابلة للخسارة)، لذلك أتأكد دائمًا من أن دفاعي مُهيأ جيدًا!
لماذا لا يكفي أن تكون متداولًا بارعًا؟
يُعدّ الإفراط في استخدام الرافعة المالية، المعروف أيضًا باسم "المخاطرة الحمقاء"، السبب الرئيسي لخسائر حسابات التداول وفشلها. ولهذا السبب أيضًا، قد يُفلس حتى أفضل المتداولين ويخسرون جميع أموالهم أو جميع أموال عملائهم، وربما سمعتم عن انهيار بعض صناديق التحوط في السنوات الأخيرة، وذلك بسبب الإفراط في استخدام الرافعة المالية، فضلًا عن الاحتيال في بعض الحالات.
في مدونته الشهيرة "الدولار العاري"، يناقش الكاتب سكوت سي. جونستون كيف أفسد العديد من مديري صناديق التحوط البارزين حسابات استثمارية بمئات الملايين من الدولارات لمجرد أنهم لم يحموا رأس المال كما ينبغي. كما ترون، يكفي متداول واحد مفرط الثقة أو "مغرور" لإقناع نفسه والآخرين بأنه "واثق" من أمر ما، ثم يُدخل في صفقة ذات رافعة مالية مفرطة تؤدي إلى كارثة.
الفكرة هي أن هناك العديد من "المتداولين الجيدين" في العالم، وكثير منهم يعمل حتى في بنوك وشركات استثمارية كبرى مثل جولدمان ساكس وغيرها. ومع ذلك، لا يصمد جميعهم طويلًا بما يكفي لتحقيق عوائد مجزية، لأنهم ببساطة يفتقرون إلى القدرة العقلية على إدارة المخاطر والتخطيط للخسائر والحفاظ على رأس المال بشكل صحيح ومتسق على مدى فترات طويلة.
تعريف المتداول الحقيقي
"المتداول الجيد" ليس مجرد شخص يستطيع قراءة الرسم البياني والتنبؤ بتحركه التالي، بل هو شخص يعرف كيفية إدارة المخاطر والتحكم في رأس ماله المجازف وانكشافه على السوق، ويفعل ذلك باستمرار في كل صفقة.
إذا كانت مهاراتك في الحفاظ على رأس المال ضعيفة، فستخسر في التداول، إنها مجرد حسابات، ببساطة. لهذا السبب ينتهي المطاف ببعض أفضل المتداولين (فنيي الرسم البياني) ومحللي السوق "بمجرد أن يصبحوا أشخاصًا عاديين". إذا كنت ترغب في أن تكون "شخصًا ذا شأن" في السوق، فعليك تعلم الحفاظ على رأس المال وممارسة ذلك باستمرار.
لماذا أشعر بحماس كبير تجاه إدارة المخاطر!
على عكس الاعتقاد السائد بين المتداولين، فإن إدارة المخاطر مثيرة للاهتمام للغاية. لماذا؟ ببساطة. لأنها ما يُدر عليك المال في الأسواق.
مع ذلك، يتجاهل معظم المتداولين إدارة المخاطر معتبرين إياها "أمرًا سأفعله لاحقًا" أو أي مبرر سخيف آخر. مع ذلك، ينبغي أن تكون أول وأهم ما يركزون عليه. يفعل المتداولون هذا غالبًا لجهلهم بقوة إدارة الأموال السليمة، لذا دعونا نناقش ذلك:
قوة إدارة المخاطر وكيفية استخدامها
ما هو مفتاح تحقيق ربح ثابت في الأسواق بمرور الوقت حتى تتمكن من كسب عيشك من التداول؟ الأمر بسيط: ابقَ في السوق لفترة كافية لتجعل ميزتك في صالحك. مع ذلك، يُنفق معظم المتداولين أموالهم قبل حدوث ذلك بوقت طويل، بسبب ضعف مهارات إدارة رأس المال. نأمل أن تتعلم كيفية معالجة هذا الوضع بنفسك.
إليك كيفية ربح المال كمتداول:
احتفظ بجميع خسائرك تحت مستوى معين بالدولار، والذي حددته مسبقًا كمبلغ مخاطرة شخصي بنسبة 1R، والذي لا تمانع خسارته في أي صفقة.
تداول بذكاء، ودعه يتطور مع مرور الوقت، بحيث يكون لديك رابحون أكبر بين الخاسرين الأصغر.
بصراحة، هذا ملخص الأمر. لكن معظم المتداولين يُعقّدون الأمر برمته، ويُخاطرون بأنفسهم مرارًا وتكرارًا حتى ينفد مالهم.
مثال عملي على قوة إدارة المخاطر
ما تُظهره الأمثلة العملية هو:
نسبة الربح ليست بتلك الأهمية. في المثال أدناه، نسبة الربح حوالي 20%، ومع ذلك ربح المتداول! كيف؟ إدارة رأس مال المخاطرة بشكل صحيح. لاحظ أن جميع الخسائر متساوية، لكن بعض الرابحين بنسبة 4R أو 6R؟ هذا ما يبدو عليه أداء التداول الرابح. من الجيد أيضًا وجود بعض الرابحين من فئة 2R.
يجب أن يكون لديك هوس عقلي بالحفاظ على رأس المال. لديك الحد الأقصى لمخاطرة الدولار الواحد، ثم عليك أن تقرر مقدار المال الذي تريد المخاطرة به في أي صفقة عند هذا الحد الأقصى لـ 1R أو أقل، ولكن لا تتجاوزه أبدًا. سترى في الأمثلة العملية أن الحد الأقصى لـ 1R كان 100 دولار لكل صفقة.
نعم، كانت الخسائر أكثر من الأرباح، بفارق كبير، ولكن لأن إدارة رأس المال/الحفاظ عليه كان متسقًا ومنضبطًا للغاية، فقد تولى الرابحون مسؤولية الخاسرين!
دع هذا المثال يكون بمثابة جرس إنذار لأولئك منكم الذين لا يمارسون الحفاظ على رأس المال المنضبط. ادرس هذه الأمثلة وابدأ بتطبيقها عمليًا.
كيف تُوظّف إدارة أموالك بفعالية؟
لقد تناولتُ أفكاري ونظرياتي حول إدارة الأموال بشكلٍ مُفصّل في العديد من المقالات على مرّ السنين. من بين المواضيع التي تناولتها:
المخاطرة/المكافأة
نسبة المخاطرة إلى المكافأة هي المقياس الذي نُحدّد من خلاله المخاطرة والمكافأة المُحتملة لأي صفقة. إذا لم تكن نسبة المخاطرة إلى المكافأة مُناسبة في صفقة ما، فعلينا تجنّبها وانتظار صفقة أفضل.
قاعدة الـ ٢٪ مقابل المخاطرة الثابتة
هناك فلسفات مُختلفة لإدارة المخاطر، وللأسف، فإنّ العديد منها لا يُمثّل سوى هراء، وينتهي بها الأمر إلى الإضرار بالمتداولين المُبتدئين بدلاً من مساعدتهم. لماذا قد لا يكون نظام إدارة المخاطر الشائع، "قاعدة الـ ٢٪"، الطريقة الأمثل للتحكم في مخاطرك في كل صفقة.
وضع أمر إيقاف الخسارة
لوضع أمر إيقاف الخسارة تأثير مُباشر على إدارة المخاطر، لأنّ مكان وضع أمر إيقاف الخسارة يُحدّد حجم المركز الذي يُمكنك التداول فيه، وحجم المركز هو كيفية التحكم في مخاطرك.
تحديد حجم المركز
تحديد حجم المركز هو العملية الفعلية لإدخال عدد اللوتات أو العقود (حجم المركز) التي تتداولها في صفقة معينة. إن مسافة إيقاف الخسارة مع حجم المركز هي التي تحدد مقدار المال الذي تخاطر به في الصفقة.
تحديد هدف الربح
يمكن بسهولة جعل تحديد أهداف الربح، بالإضافة إلى عملية جني الأرباح بأكملها، معقدة للغاية. لا أقول إنها "سهلة"، ولكن هناك بالتأكيد بعض الأمور التي تحتاج إلى معرفتها عنها لتسهيلها.
علم نفس الخروج من الصفقة
إذا كنت لا تعرف ذلك بالفعل، فستكتشف قريبًا أن الخروج من الصفقة قد يُربكك. عليك أن تعرف كل ما تستطيع عن الخروج من الصفقة، وخاصةً علم النفس المتعلق بها، قبل أن تأمل في الخروج من الصفقات بنجاح.
الخلاصة
ينتهي الأمر بمعظم المتداولين إلى تخصيص الكثير من تركيزهم ووقتهم لجوانب خاطئة من التداول. نعم، استراتيجيات التداول، ونقاط الدخول في الصفقات، والتحليل الفني كلها أمور مهمة، وعليك أن تعرف ما تفعله، وأن تضع خطة تداول، وأن تفهم ميزتك لتحقيق الربح. لكن هذه الأمور وحدها لا تكفي.
أنت بحاجة إلى "الوقود" المناسب لتحقيق الربح في الأسواق. هذا "الوقود" هو إدارة المخاطر. يجب أن تفهم إدارة المخاطر وأهميتها وكيفية تطبيقها في تداولك. نأمل أن يكون هذا الدرس قد زودك ببعض الأفكار حول هذا الموضوع.
إذا كنت ترغب في فهم أفضل لكيفية عمل تداول حركة السعر، وعلم نفس التداول، وإدارة الأموال معًا لتشكيل نهج تداول متكامل، فستحتاج إلى المزيد من التدريب والدراسة والخبرة. للبدء، اطلع على دورتي المتقدمة في تداول حركة السعر، وتخلص من "الركود" الناتج عن ضعف مهارات إدارة المخاطر (تكرار نفس الأخطاء مرارًا وتكرارًا)، وتعلم كيف يفكر المحترف في السوق ويتداول فيه.